Předměty

Cílem předmětu je seznámit studující s vybranými aspekty správy a řízení finančních institucí (jako jsou banky, obchodníci s cennými papíry nebo investiční společnosti) a usnadnit jim praktické porozumění regulatorním procesům v těchto institucích.
Studující by po absolvování předmětu měli být schopni právo interpretovat a aplikovat, zejména by měli být schopni identifikovat právní problémy, které vznikají při správě a řízení finančních institucí, analyzovat je a navrhovat jejich řešení. Dále by měli být schopni interpretovat a vytvářet právní dokumenty a právně argumentovat. Cílem předmětu je také prohloubit u studujících práci se zdroji, kritické myšlení a přesvědčivost argumentace.
Poznatky z tohoto předmětu studující využijí zejména v případě, že budou pracovat jako advokáti pro finanční instituce, firemní právníci ve finančních institucích, právníci v dohledových orgánech nebo soudci při posuzování případů týkajících se finančních institucí.
Počet studujících je omezen na 20. Nadlimitní zápis není možný. Důvodem omezeného počtu studujících je snaha o vytvoření dostatečného prostoru pro individuální přístup ke studujícím, zejména při rozboru a hodnocení jimi vypracovaných domácích úkolů.
Zápis do předmětu probíhá mimo SIS. Podmínkou zápisu do předmětu je předložení motivačního dopisu (v rozsahu přibližně 1 normostrany), kde zájemce vysvětlí, proč považuje absolvování tohoto předmětu za přínosné pro svůj profesionální a kariérní rozvoj. Do předmětu budou zapsáni studující na základě vyhodnocení motivačních dopisů, a to do naplnění kapacity předmětu.
Předmět je vzhledem ke svému charakteru a obsahu doporučován studujícím 3. a vyšších ročníků.
Pro zapsání předmětu Corporate governance finančních institucí není stanovena podmíněnost jeho zápisu absolvováním jiného předmětu. Pro zapsání předmětu Corporate governance finančních institucí je vhodné, aby měl/a studující absolvován nebo alespoň zapsán předmět Obchodní právo II. Výhodou je rovněž absolvování předmětu Právní otázky správy a řízení akciových společností (corporate governance).

Poslední úprava: Šicnerová Barbora, Mgr. (28.07.2026)

1. Pro úspěšné absolvování předmětu je nutné:

- aktivně se účastnit prezenční výuky (min. 75 % docházky) a

- splnit tyto požadavky:

a) plnit průběžné domácí úkoly, které budou zadávány před jednotlivými semináři a následně na seminářích hodnoceny (50 % klasifikace);

b) složit zkoušku ve formě závěrečného písemného testu (30 % klasifikace); a

c) být aktivní na hodině (20 % klasifikace).

Ad a) Hodnocení průběžných zadání

Předmětem hodnocení a součástí klasifikace je 5 domácích úkolů vypracovávaných studujícími doma v průběhu semestru. Za každý domácí úkol a související aktivitu na semináři lze získat maximálně 10 bodů, přičemž se hodnotí dodržení pokynů pro vypracování, pečlivost při rešerši zdrojů, přesnost vyjadřování, přesvědčivost argumentace, formulace a věcná správnost závěrů.

Při zpracování domácích úkolů mohou studující používat jakékoli zdroje, musí však jít o práci samostatnou. Při práci musí být dodržena pravidla kladená na autorské dílo (původnost a korektní práce se zdroji). Porušení kteréhokoli z těchto pravidel znamená, že studující za úkol obdrží 0 bodů.

Každý úkol bude zadán s předstihem a bude se vztahovat k tématu či tématům následujícího semináře. Je potřeba jej odevzdat nejpozději 2 dny před konáním semináře. Na samotném semináři pak bude problematika zpracovaná v domácím úkolu spolu se studujícími řešena, vyhodnocována a dále rozvíjena.

Celkem lze tímto způsobem získat až 50 bodů.

Ad b) Zkouška ve formě závěrečného písemného testu

Součástí výsledného hodnocení bude dále písemný test. Časový limit pro jeho vypracování je 40 minut. Test se skládá z 20 SBA otázek a 5 otevřených otázek. Z testu lze získat nejvýše 30 bodů, přičemž za zcela správné zodpovězení SBA otázky získá studující 1 bod a za zcela správné zodpovězení otevřené otázky získá až 2 body.

Celkem lze nasbírat až 30 bodů.

Během písemném testu mohou studující používat vlastní texty právních předpisů. Test píší studující na vlastním notebooku, prezenčně na fakultě.

Ad c) Aktivita v hodinách

Do celkového hodnocení se započte i aktivita studující/ho v hodinách, za niž je možné získat celkem až 20 bodů.

Výsledná známka se určí podle počtu získaných bodů takto: 100–90 bodů výborně, 89–71 bodů velmi dobře, 69–50 bodů dobře, 49–0 bodů neprospěl/a.

Poslední úprava: Šicnerová Barbora, Mgr. (17.09.2026)

Předmět zahrnuje tato témata:

- Finanční instituce, jejich regulace a základy corporate governance

- Compliance finančních institucí - řídící a kontrolní systém finančních institucí (internal governance)

- Normotvorba finanční regulace

- Risk management a risk governance finančních institucí

- Dohled a kontrola finančních institucí ze strany ČNB

- Správa řídících orgánů ve finančních institucích (povinnosti, odměňování, odpovědnost, krizové řízení)

- Provozní odolnost finančních institucí (kyberbezpečnost, AI, outsourcing); ochrana osobních údajů ve finančních institucích, umělá inteligence (AI) ve finančních institucích a její regulace

- Udržitelnost ve finančních institucích

- Opatření proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu (AML/CFT)

Poslední úprava: Šicnerová Barbora, Mgr. (17.09.2026)

Základní literatura:

1. Kodex správy a řízení společností ČR (2018)

2. Země G20/OECD Principy správy a řízení společností (2023)

3. Obecné pokyny EBA/ESMA k vnitřnímu systému správy a řízení (2021)

4. Obecné pokyny EBA/ESMA k posuzování vhodnosti členů vedoucího orgánu a osob v klíčových funkcích (2021)

5. Obecné pokyny EBA k řádným zásadám odměňování podle směrnice 2013/36/EU (2021)

Ostatní literatura:

1. Busch, D., Ferrarini, G., Grünewald, S. (eds.) Sustainable Finance in Europe. Cham: Palgrave Macmillan, 2021.

2. Friedman, M. The Social Responsibility of Business Is To Increase Its Profits, The New York Times, Sept. 13, 1970.

3. Stout, L. The Shareholder Value Myth: How Putting Shareholders First Harms Investors, Corporations, and the Public. Berrett-Koehler Publishers, 2012.

4. Hurychová, K., Sýkora, M. Compliance programy (nejen) v České republice. Praha: Wolters Kluwer ČR, 2018.

5. Hurychová, K., Trubač, O., Vrajík, M.: Odměňování exekutivy akciových společností. Praha: Wolters Kluwer ČR, 2017.

6. Raiser, T., Veil, R.: Recht der Kapitalgesellschaften, 6. vyd. München: Vahlen 2015.

Doporučené webové stránky:

- https://www.eba.europa.eu/ (European Banking Authority)

- https://www.esma.europa.eu/(European Securities and Markets Authority)

- https://finance.ec.europa.eu/banking-and-banking-union/banking-regulation_en

- http://www.ecgi.org/ (přehled světových kodexů CG)

- http://www.oecd.org

- https://www.icgn.org/

- https://www.frc.org.uk/directors/corporate-governance-and-stewardship/uk-corporate-governance-code (The UK Corporate Governance Code)

- https://www.dcgk.de/en/ (The German Corporate Governance Code)

- https://corpgov.law.harvard.edu/ (The Harvard Law School Forum on Corporate Governance)

- https://www.nukib.cz/ (Národní úřad pro kybernetickou a informační bezpečnost)

- https://www.akatcr.cz/ (Asociace pro kapitálový trh České republiky)

- https://www.cnb.cz/cs/ (Česká národní banka)

- https://cbaonline.cz/ (Česká bankovní asociace)

- https://fau.gov.cz/ (Finanční analytický úřad)

- https://uoou.gov.cz/ (Úřad pro ochranu osobních údajů)

Základní právní předpisy:

Studenti budou pracovat s vybranými ustanoveními především těchto právních předpisů:

1. zák. č. 90/2012 Sb., zákon o obchodních korporacích

2. zák. č. 21/1992 Sb., o bankách

3. zák. č. 256/2004 Sb., o podnikání na kapitálovém trhu

4. zák. č. 240/2013 Sb., o investičních společnostech a investičních fondech

5. zák. č. 253/2008 Sb., o některých opatřeních proti legalizaci výnosů z trestné činnosti a financování terorismu

6. zák. č. 6/1993 Sb., o České národní bance

7. zák. č. 15/1998 Sb., o dohledu v oblasti kapitálového trhu

8. vyhláška ČNB č. 163/2014 Sb., o výkonu činnosti bank, spořitelních a úvěrních družstev a obchodníků s cennými papíry

9. nař. EP a Rady (EU) 2019/2088 ze dne 27. listopadu 2019 o zveřejňování informací souvisejících s udržitelností v odvětví finančních služeb (SFDR)

10. nař. EP a Rady (EU) 2020/852 ze dne 18. června 2020 o zřízení rámce pro usnadnění udržitelných investic a o změně nařízení (EU) 2019/2088 (Nařízení o taxonomii)

11. nař. EP a Rady 2022/2554 ze dne 14. prosince 2022 o digitální provozní odolnosti finančního sektoru a o změně nařízení (ES) č. 1060/2009, (EU) č. 648/2012, (EU) č. 600/2014, (EU) č. 909/2014 a (EU) 2016/1011 (DORA)

12. nař. EP a Rady 2016/679 ze dne 27. dubna 2016 o ochraně fyzických osob v souvislosti se zpracováním osobních údajů a o volném pohybu těchto údajů a o zrušení směrnice 95/46/ES (GDPR[KH1] [KP2] )

13. Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2024/1689 ze dne 13. června 2024, kterým se stanoví harmonizovaná pravidla pro umělou inteligenci a mění nařízení (ES) č. 300/2008, (EU) č. 167/2013, (EU) č. 168/2013, (EU) 2018/858, (EU) 2018/1139 a (EU) 2019/2144 a směrnice 2014/90/EU, (EU) 2016/797 a (EU) 2020/1828 (akt o umělé inteligenci)

14. Nařízení Evropského parlamentu a Rady (EU) 2024/1624 ze dne 31. května 2024 o předcházení využívání finančního systému k praní peněz nebo financování terorismu

Poslední úprava: Šicnerová Barbora, Mgr. (17.09.2026)

Znalosti:

Studující chápe systém regulace finančních institucí a orientuje se v organizačních požadavcích kladených na tyto instituce (vč. hard law i soft law).

Studující dokáže vysvětlit základní principy corporate governance finančních institucí, včetně jejich pramenů a kodexů.

Studující chápe specifika správy řídících orgánů ve finančních institucích.

Studující umí popsat strukturu a fungování vnitřního řídicího a kontrolního systému finanční instituce (compliance, risk management a governance).

Studující dokáže vysvětlit regulatorní požadavky v oblastech AML/CFT, provozní odolnosti, ochrany osobních údajů a udržitelnosti (ESG) finančních institucí a chápe význam těchto oblastí pro celkovou governance finanční instituce.

Studující chápe roli dohledu a normotvorby ve finanční regulaci, zejména postavení České národní banky.

Dovednosti:

Studující dokáže aplikovat právní normy finanční regulace na konkrétní situace ve finančních institucích.

Studující umí analyzovat právní problémy vznikající při správě a řízení finančních institucí.

Studující dokáže navrhnout řešení těchto problémů s ohledem na regulatorní požadavky a řízení rizik.

Studující umí ve zjednodušené podobě vypracovat a interpretovat právní dokumenty související s činností finančních institucí.

Studující dokáže vhodně argumentovat a kriticky hodnotit postupy finančních institucí a regulatorních orgánů.

Poslední úprava: Šicnerová Barbora, Mgr. (17.09.2026)

Pro zapsání předmětu Corporate governance finančních institucí je vhodné, aby měl/a studující absolvován nebo alespoň zapsán předmět Obchodní právo II.

Poslední úprava: Šicnerová Barbora, Mgr. (28.07.2026)